専門家に質問
ラダー型ポートフォリオとはどのような運用戦略ですか？
男性
/ 40代
解決済み
0
2024/06/07 10:21
資産運用（安定重視）資産運用（インカム重視）
現在債券投資を検討しています。債券投資の戦略に、いくつか種類があることを知りました。ラダー型運用が分散効果が高そうなので魅力を感じています。ラダー型がどのような運用戦略か、個人投資家が踏まえておくべきポイントを教えて下さい。
投資のコンシェルジュ編集部
ラダー型運用は、短期から長期まで複数の債券に均等に投資し、償還された資金で新たに最長期の債券を購入する運用方法です。金利変動に左右されにくく、安定的な利息収入を得られるメリットがあります。
複数年限の債券を購入する必要があるので、個別債券でラダー型ポートフォリオを実践する為には大きな資金が必要となります。資金拠出額を抑えてラダー型ポートフォリオに投資する方法としては、債券型の投資信託やETFを組み合わせることが考えられます。
