ウェルスマネジメントを受けるメリットは何？
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2025/04/01 19:10
男性
50代
ウェルスマネジメントが資産運用よりも幅広いことは分かりましたが、具体的にどのようなメリットがあるのでしょうか？税金対策や相続の面でも効果があるのか、具体例も知りたいです。
回答
株式会社MONOINVESTMENT / 投資のコンシェルジュ編集長
ウェルスマネジメントの大きなメリットは、「資産全体を長期的・総合的に管理し、最適な形で次世代につなぐことができる点」です。単なる投資だけでなく、税金や相続、不動産といった資産に関わるさまざまな課題に対して、各分野の専門家が連携してオーダーメイドで対応します。
税金対策のメリット
- 所得税や譲渡税、相続税などに対する節税策を提案
- 例えば、不動産を法人で保有することで節税を図ったり、配偶者や子への贈与計画を立てて生前から税負担を分散させるケースもあります
相続・事業承継のメリット
- 信託や生命保険を使って、「争族」を避けながらスムーズな資産承継を実現
- 例：複数の不動産を持つ方が、生前に家族信託を設定することで、相続時の分割トラブルを未然に防ぐ
運用とリスク管理のメリット
- 投資だけに頼らず、不動産・保険・現預金などを含めたバランスの取れた資産配分を設計
- 市場変動時も、ポートフォリオを見直すことでリスクを抑え、安定的な成長を目指せます
サービスの比較・選択が可能
- 金融機関ごとに異なる提案を比較することで、自分に合ったプランを選べます。
- 特に信託銀行やIFAなどでは、より柔軟な対応が期待できます。
人生100年時代、資産を「増やす」こと以上に「守る」「活かす」ことが重要になっています。
ご自身やご家族の将来に備えるためにも、まずは専門家に一度ご相談されることをおすすめします。
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ウェルスマネジメント
ウェルスマネジメントとは、一定以上の資産を保有する個人やその家族に対して、投資に加えて、税務、相続、保険、ライフプラン設計などを含む総合的な資産管理サービスを提供することを指します。 通常は、金融、法律、税務などの各分野の専門家がチームを組み、顧客の資産状況やライフステージに応じた最適な提案を行います。 長期的な視点での資産の成長と保全を目的としており、富裕層向けの高度なコンサルティングサービスとして位置づけられています。
信託
委託者が、信託目的にしたがって、所有する金銭や土地などの財産を、自分自身や大切な人（受益者）のために、信頼する人または専門家（受託者）に託し、運用・管理を任せる法的な枠組み。 信託を利用することで、財産の委託者は、受託者の持つ専門性を活かした資産運用や財産の保全を実現することが可能。
アセットアロケーション（資産配分）
アセットアロケーション(Asset allocation)とは資産配分という意味で、資金を複数のアセットクラス（資産グループ）に投資することで、投資リスクを分散しながらリターンを獲得するための資産運用方法。アセットアロケーションは戦略的アセットアロケーションと戦術的アセットアロケーションの２つを組み合わせることで行われ、前者は中長期的に投資目的・リスク許容度・投資機関に基づいて資産配分を決定し、後者は短期的に投資対象の資産特性に基づいて資産配分を決定する。
