資産運用を個人の資産運用代行に依頼する場合の注意点を教えて下さい
男性
/ 60代
解決済み
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2024/12/21 00:30
資産運用を検討していますが、様々な情報があり難しいので、金融機関に任せようかと考えていました。しかし最近、個人で資産運用の代行をしているという金融に詳しそうな方と出会いました。実績も豊富で話もきちんとしているので信用できそうなのですが、ちょっと不安があります。 なにか注意すべきポイントはありますか？
投資のコンシェルジュ編集部
まず、個人の資産運用代行をするには、内閣総理大臣の登録が必要です。個人で登録することも可能ですが、コンプライアンスなどの体制を厳しくチェックされることになるため、実質個人で資産運用代行を実施することは難しく、今回の依頼は違法になってしまう可能性が高そうです。
いかにその人の実績や人柄が一見信用できそうでも、きっぱりとお断りすることをお勧めします。場合によっては警察にご相談いただく必要があるかもしれません。
資産運用を一任したい場合は、正規の金融機関が提供している資産運用サービスの利用をお勧めします。例えば、証券会社のファンドラップサービスや、ロボアドバイザー、投資運用会社による投資一任サービスなどが選択肢として挙げられます。これらのサービスは適切な規制の下で運営されており、投資家保護の制度も整っています。
また、IFAのような金融の専門家を活用されるのも1つの方法です。資産運用の代行はできませんが、資産運用に際して、金融商品の提案や売買の仲介を行っています。金融機関に一任するよりも費用がかからないケースが多く、また、ご相談者様のニーズに寄り添ったサポートを提供している場合が多いです。ぜひ、こちらもご検討ください。
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ロボアドバイザー
投資家に合った資産配分や商品などを提案してくれるサービス。投資に関する質問に答えることで、その人に適した資産配分の提案などを受けることができる。 最低投資金額も1,000円、1万円からなど個人に利用しやすいサービスとなっている。但し投資家の保有資産全体を通した提案を受けれるわけではなく、あくまでも決められたインデックスに投資するバランス型の運用商品の一種に過ぎない。
独立系アドバイザー（IFA）
IFAとは、Independent Financial Advisorの略で、日本語では「独立系フィナンシャルアドバイザー」と呼ばれる資産運用の専門家を指す。内閣総理大臣より金融商品仲介業の登録を受け、１つ以上の証券会社と業務委託契約を締結し、投資家に対して資産運用のアドバイス業務や金融商品の仲介を行う。
