インデックス投資と投資信託の違いについて教えてください
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2025/01/14 17:14
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最近、インデックス投資がいいって聞いたんですが、投資信託とどう違うんですか？ どっちも投資っぽいけど、具体的にどういう特徴があるのか、あと初心者でも始めやすいのはどっちなのか知りたいです。インデックス投資って名前がついてる投資信託とかもあるみたいで、そのあたりがよくわからなくて…。 簡単に教えてもらえると助かります！
投資のコンシェルジュ編集部
インデックス投資は、市場指数（例：日経平均やS&P 500）に連動する運用成果を目指す投資手法全般を指します。この中には、ETF（上場投資信託）やインデックス型投資信託が含まれます。一方、投資信託は、投資家から集めた資金を運用会社が株式や債券などに分散投資する金融商品です。投資信託には、市場指数に連動する「インデックス型」と、市場平均を上回る成果を目指す「アクティブ型」の2種類があります。
インデックス投資とインデックス型投資信託は似ていますが異なります。インデックス投資は市場指数に連動する運用手法全般を指す広い概念であり、インデックス型投資信託はその具体的な運用手段の一つです。インデックス投資は低コストで分散効果が高く、長期的な資産形成に向いている点が特徴です。
初心者にとっては、運用がシンプルでコストが比較的低いインデックス型投資信託が始めやすい選択肢といえます。どの手法や商品を選ぶかは、投資目的やリスク許容度に基づいて判断することが重要です。
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インデックス
インデックス（Index）とは指標という意味で、金融用語では特に市場の動きを判断する指標を意味する
インデックスファンド
インデックスファンドとは、比較のために用いる指標であるベンチマーク（日経平均やNASDAQなど）と同様の動きを目標とするインデックス投資（パッシブ投資）を行うファンド。手数料はアクティブファンドに比べて低く設定されていることが多い。
投資信託
投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品。 その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される仕組み。 集めた資金をどのような対象に投資するかについては、投資信託ごとの運用方針に基づき専門家が行う。
パッシブ運用
パッシブ運用とは、投資信託を選ぶ際の運用手法の一つ（対義語：アクティブ運用）。比較のために用いる指標であるベンチマーク（日経平均やNASDAQなど）と同様の動きを目標とする運用手法で、組み入れ銘柄数は多くなる傾向がある。パッシブ運用はアクティブ運用に比べて販売手数料や信託報酬などのコストは安くて済むが、リスクが分散される分、リターンも小さくなるという特徴がある。
アクティブ運用
アクティブ運用とは、投資信託を選ぶ際の運用手法の一つ（対義語：パッシブ運用）。比較のために用いる指標であるベンチマーク（日経平均やNASDAQなど）を上回る成績を目指す運用手法。アクティブ運用にはトップダウンアプローチとボトムアップアプローチという２つの手法が主に用いられる。トップダウンアプローチは市場全体を俯瞰して投資環境の予想から投資対象を決める手法で、ボトムアップアプローチは選択する企業に個別に調査や訪問をして投資対象を決める手法である。アクティブ運用はパッシブ運用に比べて高いリターンが望めるがその分リスクも大きいという特徴がある。
